من أبرز الأمور التي يجب عليك الاستعداد لها بالتعاون مع مستشارك في تخطيط التركات هي إجراءات إثبات الوصية وما يرتبط بها من رسوم قانونية مرتفعة. إثبات الوصية عملية قانونية تبدأ بعد وفاة الشخص، حيث يتم التحقق من صحة الوصية ومصداقيتها، ومن ثم اتخاذ الإجراءات اللازمة لإدارة تركة المتوفى. قد تكون هذه العملية طويلة ومعقدة، أو قد تكون سريعة ومباشرة، وذلك حسب حجم التركة ومحتوى الوصية ووجود أي نزاعات من عدمه. ولعل أكبر ما يثير القلق في إثبات الوصية هو ارتفاع التكاليف القانونية والضريبية المرتبطة بها. غير أن التخطيط السليم يمكن أن يساعدك على تجنب هذه التكاليف أو تقليلها بشكل كبير.

كيفية تجنب ضريبة التركات

لمساعدة تركتك على تجنب الضرائب المرتفعة، إليك ثلاث خطوات عملية يمكنك تطبيقها ضمن عملية التخطيط للتركة:

1. منح أجزاء من ثروتك كهدايا: يمكنك تخفيف العبء الضريبي على تركتك من خلال منح بعض الأصول كهدايا خلال حياتك، بدلاً من تركها ميراثاً في وصيتك. يساهم ذلك في تقليل القيمة الصافية للتركة، وبالتالي تخفيض الضرائب المستحقة عليها.

2. إنشاء صندوق ائتمان غير قابل للإلغاء لوثيقة التأمين على الحياة: عند إنشاء صندوق ائتمان غير قابل للإلغاء لوثيقة التأمين على الحياة، فإنك تنقل ملكيتها فعلياً إلى طرف آخر، مما يعني أنها لن تُحتسب ضمن التركة ولن تخضع للضريبة.

3. التبرع للجهات الخيرية: يمكنك أيضاً تحويل جزء من ثروتك إلى الأعمال الخيرية من خلال صندوق ائتماني.

هل منزلك الثاني قابل للخصم الضريبي؟

إذا كنت تمتلك عقارين أو أكثر، فمن الضروري مراعاة الآثار الضريبية المترتبة على إدراجها ضمن تركتك. بشكل عام، يُعفى السكن الرئيسي من الضرائب، بينما تخضع العقارات المستخدمة لتحقيق دخل للضرائب المقررة. كما أن بيع عقاراتك سيجعلك خاضعاً لضريبة الأرباح الرأسمالية، باستثناء تلك التي كانت بمثابة سكن رئيسي طوال فترة ملكيتك لها. كل هذه العوامل لها تأثير مباشر على الوضع الضريبي لتركتك.

يستطيع خبراء تخطيط التركات في نور برايفت ويلث مساعدتك على التخطيط لتركتك بطريقة تضمن لورثتك ومنفذي وصيتك تجنب الرسوم القانونية المرتفعة لإجراءات إثبات الوصية أو تخفيضها. تواصل معنا للحصول على مزيد من المعلومات.