Die Planung des Familienvermögens ist mit viel Zeit und Mühe verbunden, da jeder Einzelne bestrebt ist, ein dauerhaftes Vermögen zu erwerben und zu kultivieren, das künftigen Generationen zugute kommt. Daher fehlt es vielen wohlhabenden Privatpersonen an der nötigen Zeit und den Ressourcen, um das von ihnen angehäufte Vermögen effektiv zu verwalten. Um sicherzustellen, dass Ihr hart erarbeitetes Vermögen zu einem Generationenvermögen heranwächst, brauchen Sie Fachleute, denen Sie bei der Planung, dem Aufbau und dem Schutz Ihres Vermögens vertrauen können. Aus diesem Grund sollten Sie die Zusammenarbeit mit einem Family Wealth Manager in Betracht ziehen.

Während Sie Ihre Zeit zwischen harter Arbeit und dem Genießen des Lebens aufteilen, übernimmt ein Familienvermögensverwalter die Kontrolle über Ihr Portfolio und sorgt dafür, dass es zu einem echten, dauerhaften Generationenvermögen heranwächst. Dies erfordert eine sorgfältige Planung, für die viele Menschen – selbst diejenigen, die durch erfolgreiche geschäftliche Unternehmungen Vermögen geschaffen haben – nicht die Zeit oder das Fachwissen haben. Professionelle Vermögensverwalter entwickeln und führen umfassende Vermögensverwaltungsstrategien durch, die wir nutzen, um für unsere Kunden echtes, nachhaltiges Wachstum zu schaffen s‘ Reichtum.

Es gibt keine universelle Vermögensverwaltungsstrategie, die auf alle Kunden und Portfolios angewendet werden kann. Jeder Kunde ist einzigartig, und seine Bedürfnisse entwickeln sich im Laufe der Zeit, was eine Planung und Strategien erfordert, die reaktionsfähig und anpassungsfähig sind. Ein erfahrener Vermögensverwalter, wie das Team von Nour NPW., wird Ihnen eine Reihe von Instrumenten an die Hand geben Portfoliokonstruktion und Vermögensplanung zu Versicherungen und Privatkapital.

All diese Instrumente tragen, wenn sie im Laufe der Zeit mit Sorgfalt und Präzision eingesetzt werden, zum Aufbau eines echten Vermögens bei. Wir sind der Meinung, dass Ihre Erwartungen mit Ihrem Vermögen wachsen sollten, was bedeutet, dass unsere Dienstleistungen umso effektiver und wertvoller werden, je länger wir mit Ihnen zusammenarbeiten. Unsere Arbeit verteilt sich auf fünf Schlüsselbereiche der Vermögensverwaltung:

• Investitionen: Anlagestrategien müssen reaktionsfähig genug sein, um mit der ständigen Ebbe und Flut der globalen Märkte mitzuhalten. Wir stellen Portfolios zusammen, die ein Gleichgewicht zwischen Risikotoleranz und Cashflow-Bedarf herstellen, und verteilen Ihr Kapital auf diversifizierte Portfolios, die das Risiko begrenzen und gleichzeitig die Erträge maximieren. Wir überwachen Ihr Portfolio und nehmen bei Bedarf Anpassungen vor.
• Vermögensplanung: Wir kombinieren die Talente von spezialisierten Investmentmanagern, Steueranwälten, Nachlassplanern und Wirtschaftsprüfern und erstellen einen Vermögensplan, der für jeden Kunden einzigartig ist. Um Ihren maßgeschneiderten Plan zu erstellen, berücksichtigen wir eine Reihe von Faktoren, darunter Anlageziele, Risikotoleranz, Steuerbelastung, Nachlassoptionen und rechtliche Überlegungen. Wir helfen bei der Ausarbeitung effektiver und effizienter Pläne für den Ruhestand und überwachen regelmäßig die Auswirkungen der Steuergesetze auf Ihre wachsenden Notgroschen. Mit unserer fachkundigen Nachlassplanung stellen wir sicher, dass Ihr Erbe in Übereinstimmung mit Ihren Wünschen an die nächste Generation weitergegeben wird.
• Versicherung: Ganz gleich, wie gut Ihr Vermögensplan können externe Faktoren dazu führen, dass die Dinge schief gehen. Es kann zu Verlusten kommen, und Sie brauchen wirksame Maßnahmen zur Schadensbegrenzung. Aus diesem Grund ist eine Versicherung ein unverzichtbarer Bestandteil eines jeden Vermögensplans. Es gibt viele Versicherungsprodukte, für die Sie sich entscheiden können und die Ihnen Geldleistungen garantieren, wenn Sie oder Ihre Begünstigten krank oder arbeitsunfähig werden oder sterben.
• Gruppenleistungen: Viele unserer Kunden sind Geschäftsinhaber, deshalb bieten wir Lösungen für Gruppenleistungen für Unternehmen. Diese flexiblen, innovativen Lösungen antizipieren Ihre Bedürfnisse und reduzieren Ihren Verwaltungsaufwand.
• Rentenpläne: Nour bietet Altersvorsorgeoptionen für Unternehmen mit Vollzeitbeschäftigten.

Nour NPW. hilft seinen Kunden seit 2013, ihr hart erarbeitetes Vermögen zu vermehren. Unsere Kunden sind in erster Linie Unternehmer und Anleger im Ruhestand oder im Ruhestand, die ein sehr hohes Serviceniveau und unübertroffene Ergebnisse verlangen. Wir arbeiten mit vermögenden Privatpersonen, darunter Freiberuflern und Unternehmern, sowie mit Familientrusts, gemeinnützigen Stiftungen und Nachlässen. Wir gehen die extra Meile, um sicherzustellen, dass unsere Kunden ihre Anlageziele erreichen und sogar übertreffen.

Was ist die Vermögensverwaltung für vermögende Familien?

Der Aufbau eines beträchtlichen Vermögens, das Sie als vermögende Person qualifiziert, ist an sich schon eine Leistung. Die Sicherung und Umwandlung dieses Vermögens in ein dauerhaftes Erbe für Ihre Nachkommen, das mit wertvollen Vermögenswerten für die nächste Generation gefüllt ist, erfordert jedoch einen besonderen Ansatz. Die Planung des Familienvermögens in Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Vermögensverwalter ist unabdingbar, um Ihr Vermögen zu stärken und es von persönlichem Reichtum in dauerhaften familiären Wohlstand zu verwandeln.

Vermögende Privatpersonen müssen sich vielleicht nicht mit der Art von Finanzproblemen auseinandersetzen, die normale Lohnempfänger haben. Dennoch bringt ein beträchtliches Vermögen eine Reihe von finanziellen und rechtlichen Problemen mit sich, die nur mit der Hilfe professioneller Vermögensverwalter erfolgreich bewältigt werden können.

Ein Vermögensverwalter wird eine Kombination der folgenden Maßnahmen einsetzen, um Ihnen zu helfen, Ihr Vermögen zu vermehren und zu schützen:

• Umfassende Vermögensplanung
• Vermögenskonsolidierung
• Risikomanagement
• Absicherung von Investitionen durch Versicherungen
• Ruhestandsplanung
• Nachlassplanung

Was sind die Vorteile eines Family Office?

Vermögende Familien sollten ernsthaft in Erwägung ziehen, sich an einem Family Office zu beteiligen. Die Vorteile umfassen:

• Ein integrierter Plan für die finanziellen Angelegenheiten Ihrer gesamten Familie, einschließlich Investitionen, Vermögensübertragungspläne, Steuerplanung und mehr.
• Eine umfassende Strategie für das Risikomanagement.
• Eine Anlagepolitik zum Nutzen der gesamten Familie, einschließlich der Auswahl von Vermögensverwaltern, konsolidierter Performance-Berichterstattung und effektiver Diversifizierungs- und Konsolidierungspläne.
• Eine zentrale, integrierte Lösung für die Überwachung der finanziellen Angelegenheiten Ihrer gesamten Familie.
• Koordinierung Ihrer professionellen Berater: Ihre Anwälte, Buchhalter, Anlage- und Versicherungsberater.
• Ein strategischer Ansatz für Ihre wohltätigen Bemühungen.
• Eine unparteiische und sachkundige Person, die die geschäftlichen, finanziellen und rechtlichen Angelegenheiten der Familie verwalten kann, wenn der Hauptentscheidungsträger stirbt oder handlungsunfähig wird.

Wie Sie in einen Rentenfonds investieren und Steuern sparen können

Der Bund und die Provinzen müssen natürlich ihren Anteil an Ihren Ruhestandsgeldern abführen. Es gibt jedoch Möglichkeiten, wie Sie die Steuerlast auf Ihren Notgroschen minimieren können. Drei der effektivsten sind:

• Gehen Sie in einer niedrigen Steuerklasse in Rente: Im Ruhestand brauchen Sie nicht unbedingt ein Einkommen, aber Sie brauchen einen Cashflow. Einkommen ist steuerpflichtig, Cashflow nicht (zumindest nicht immer). Sie können Ihre Steuern senken, indem Sie eine gute Mischung aus voll steuerpflichtigen, niedrig besteuerten und steuerfreien Einkommensströmen haben.
• Gehen Sie mit steuereffizienten Investitionen in einer niedrigen Steuerklasse in den Ruhestand.
• Senken Sie Ihre Steuern auf Investitionen mit einem systematischen Entnahmeplan (SWP).

Die besten generationenübergreifenden Anlagestrategien

Vermögen ist schwer aufzubauen, aber es kann bemerkenswert leicht zu verlieren sein. Ein großer Prozentsatz der wohlhabenden Familien verliert sein Vermögen bereits in der dritten Generation. Der generationenübergreifende Vermögenstransfer sollte nicht dem Zufall überlassen werden. Es muss ein proaktiver Ansatz verfolgt werden, um sicherzustellen, dass das Vermögen intakt bleibt, weiter wächst und ohne Unterbrechung von einer Generation auf die nächste übergeht.

Ein Investmentansatz, der den Aufbau und den Erhalt eines generationenübergreifenden Vermögens fördert, ist vielschichtig und besteht aus einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, Vermögenswerten und klugen Managemententscheidungen. Umsichtige, risikoangepasste Börseninvestitionen, ein gut gepflegtes Immobilienportfolio, ein florierendes Unternehmen, das von Generation zu Generation weitergegeben werden kann – all dies wird dazu beitragen, einen dauerhaften Wohlstand aufzubauen, vorausgesetzt, es wird von einem Vermögensverwalter koordiniert, der das langfristige Spiel im Blick hat.

Braucht meine Familie einen treuhänderischen Portfoliomanager?

Wenn Ihre Familie über ein hohes Vermögen verfügt, brauchen Sie jemanden, der sowohl die allgemeine Wirtschaftslage als auch Ihr spezielles Vermögen genau kennt. Sie müssen sich an diese Person wenden können, wenn Sie eine ehrliche, fachkundige Anlageberatung wünschen. Gleichzeitig möchten Sie sicher sein, dass diese Person Ihre Interessen immer an die erste Stelle setzt. Aus diesen Gründen müssen Sie einen treuhänderischen Portfoliomanager beauftragen, der sich um die Angelegenheiten Ihrer Familie kümmert.

Ein Treuhänder ist ethisch und rechtlich verpflichtet, die Interessen seiner Kunden an die erste Stelle zu setzen. Das bedeutet, dass Treuhänder einen höheren Standard erfüllen müssen als andere Berater. Wenn Sie mit einem Treuhänder zusammenarbeiten, gibt es keine Interessenkonflikte, keine firmeneigenen Anlageprodukte, keine Gebühren für die Empfehlung bestimmter Anlageprodukte und jederzeit volle Offenlegung und Transparenz. Ein treuhänderischer Portfoliomanager ist etwas, auf das keine vermögende Familie verzichten kann.

Wie Sie das Vermögen Ihrer Familie mit einer Familienvermögensplanung schützen können

Bevor Sie Ihr Vermögen an Ihre Kinder und deren Kinder weitergeben können, müssen Sie dafür sorgen, dass es immer Vermögen zum Weitergeben gibt. Die Notwendigkeit, Vermögen zu schützen, wird durch die Tatsache erleichtert, dass viele Strategien zur Vermögensübertragung einen eingebauten Schutz bieten. Eine wirksame Nachlassplanung bewahrt das Vermögen Ihrer Familie, indem Sie Ihren Namen von den Vermögenswerten entfernen und sie in rechtlich geschützte Vehikel wie unwiderrufliche Trusts, Asset Protection Trusts oder Gesellschaften mit beschränkter Haftung einbringen. Versicherungspolicen sind ebenfalls wichtige Instrumente zum Schutz Ihres Vermögens. Ihr Vermögensverwalter kann Sie über die besten Lösungen zum Schutz Ihrer speziellen Kombination von Vermögenswerten beraten.

Die besten Strategien zur Planung des Familienvermögens bei Versicherungen

Neben der Versicherung, die Ihr Vermögen gegen Verlust absichert, ist die wichtigste Police, die Sie in Ihren Nachlass aufnehmen sollten, die Lebensversicherung. Es liegt auf der Hand, dass eine Lebensversicherung Ihrer Familie im Falle Ihres Todes Bargeldleistungen bietet. Außerdem kann sie die hohen Kosten abdecken, die ein Nachlass verursachen kann, insbesondere die Erbschaftssteuer. Dieser Vorteil ist jedoch nicht gegeben, wenn die Police auf Ihren eigenen Namen läuft. Wenn sie in einem unwiderruflichen Trust untergebracht ist, deckt sie effektiv die zusätzlichen Risiken und Kosten ab, mit denen Ihr Nachlass nach Ihrem Tod konfrontiert werden könnte.

Nachlassverfahren – Was es ist, was es kostet, wie Sie die Gebühren reduzieren können.

Die Testamentsvollstreckung ist das rechtliche Verfahren, das nach dem Tod einer Person beginnt, wenn das Testament auf seine Gültigkeit und Echtheit hin überprüft wird und verschiedene Schritte zur Verwaltung des Nachlasses eingeleitet werden. Dies kann ein langwieriger, komplizierter Prozess sein oder ein sehr schneller und unkomplizierter, je nach Größe des Nachlasses, den Bestimmungen des Testaments und ob es Streitigkeiten gibt oder nicht.

Die Testamentsvollstreckung kann auch für einen nicht testamentarisch festgelegten Nachlass gelten, d.h. für einen Nachlass, für den es kein Testament gibt oder für den das Testament für ungültig erklärt worden ist. In Ontario kostet eine Testamentsvollstreckung $5 für jede $1.000 eines Vermögens bis zu $50.000 und $15 für jede $1.000 eines Vermögens von $50.000. Es gibt Möglichkeiten, Ihre Nachlassgebühren zu reduzieren. Dazu gehören Schenkungen von Vermögenswerten zu Lebzeiten, die Bestimmung von Begünstigten für Investitionen wie Versicherungspolicen oder gemeinsames Eigentum an Immobilien.

Sitz in Oakville, ON, Nour NPW. ist ein Team von erfahrenen Vermögensverwaltungsexperten, die vermögenden Privatpersonen helfen, ihr Vermögen zu vermehren und zu schützen. Kontaktieren Sie uns um herauszufinden, wie wir Ihnen bei der Planung Ihres Familienvermögens helfen können.