Wir schätzen Sie als Kunden und verpflichten uns, die Privatsphäre, die Vertraulichkeit, die Genauigkeit und die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten zu schützen, die wir im Rahmen unserer Bemühungen, Ihnen erstklassige Produkte und Dienstleistungen zu bieten, erfassen, verwenden, aufbewahren und weitergeben.
Diese Richtlinie zu persönlichen Daten verdeutlicht die Verantwortung von NPW (“wir“, “unser“, “uns“) und Ihre Rechte als unser Bewerber, Kunde, ehemaliger Kunde oder Antragsteller (“Sie“ oder “Ihr“) in Bezug auf die Erfassung, Verwendung und Weitergabe Ihrer persönlichen Daten.
NPW ist sich bewusst, dass Vertrauen ein wichtiger Faktor in unserer Beziehung ist, und wir bei NPW nehmen dies sehr ernst. Der Schutz Ihrer Privatsphäre und die Vertraulichkeit Ihrer persönlichen Daten ist ein wesentlicher Bestandteil unserer Verantwortung Ihnen gegenüber. Die Kunden von NPW haben Anspruch auf ein hohes Maß an Sorgfalt im Umgang mit ihren vertraulichen Informationen durch unsere Richtlinien und Verfahren sowie durch modernste Ausrüstung und Computersicherheitsmaßnahmen. Wir stellen sicher, dass Ihre Privatsphäre und die Vertraulichkeit Ihrer Daten geschützt sind. Die persönlichen Daten, die Sie NPW im Zusammenhang mit Ihrem Kontoantrag zur Verfügung stellen (oder die die Firma mit Ihrer Zustimmung sammelt), werden geschützt und in einer Kundendatei bei NPW aufbewahrt. Die wichtigsten Bestandteile der Firmenpolitik sind wie folgt:
Unsere Datenschutzrichtlinie, die wichtige Definitionen und Details darüber enthält, wie wir Ihre Daten verwenden, finden Sie unten und unter www.npw.ca.
Der Begriff “persönliche Daten“ bezieht sich auf alle Informationen, die Sie spezifisch identifizieren, einschließlich Informationen wie Ihre Privatadresse, Telefonnummern, Sozialversicherungsnummer, Geburtsdatum, Vermögens- und/oder Einkommensinformationen, Beschäftigungsgeschichte und Kreditgeschichte.
NPW ist für Ihre persönlichen Daten, die sich in seinem Besitz oder Gewahrsam befinden, verantwortlich. Dies gilt auch für persönliche Daten, die im Rahmen kommerzieller Aktivitäten zur Verarbeitung oder zu anderen Zwecken, für die Sie uns Ihr Einverständnis zur Erfassung, Nutzung und Offenlegung Ihrer persönlichen Daten gegeben haben, an Dritte weitergegeben oder von diesen erhalten wurden.
Wir erheben, verwenden und geben persönliche Daten weiter, um Ihnen die Anlageprodukte und Dienstleistungen von NPW zur Verfügung zu stellen:
Aktualisierte Versionen dieser Datenschutzrichtlinie erhalten Sie von Ihrem Kundenbetreuer, der Compliance-Abteilung oder Sie können sich bei Fragen zu dieser Richtlinie an den Datenschutzbeauftragten von NPW unter der unten angegebenen Telefon-, E-Mail- oder Postanschrift wenden. Wenn Sie eine Beschwerde in Bezug auf die Datenschutzrichtlinie oder eines unserer Verfahren haben, wenden Sie sich an unseren Datenschutzbeauftragten. Wenn Ihre Beschwerde berechtigt ist, werden wir die notwendigen Schritte unternehmen, um das Problem zu lösen, einschließlich der Änderung unserer Richtlinien und Verfahren, falls erforderlich. Sollten wir nicht in der Lage sein, Ihr Anliegen zu lösen, oder sollten Sie andere Bedenken bezüglich der NPW-Richtlinien und -Verfahren zum Schutz persönlicher Daten haben, können Sie sich an das Büro des Datenschutzbeauftragten wenden. Der NPW-Datenschutzbeauftragte wird Ihnen diese Kontaktinformationen auf Anfrage zur Verfügung stellen.
Wenn Sie weitere Informationen wünschen, sich über den Datenschutz beschweren möchten, Anfragen stellen möchten oder diese Richtlinie ganz oder teilweise ablehnen möchten, wenden Sie sich bitte an uns:
NPW 2845 Bristol Circle, Oakville, Ontario, L6H 6X5
Achtung: Datenschutzbeauftragter
Tel: 905.845.9090 Fax: 905.845.3115 E-Mail: privacy@npw.ca
National Instrument 54-101 Kommunikation mit den wirtschaftlichen Eigentümern von Wertpapieren eines meldenden Emittenten
Auf der Grundlage Ihrer Anweisungen werden die Wertpapiere in Ihrem Konto bei uns nicht auf Ihren Namen registriert, sondern auf unseren Namen oder den Namen unseres ausführenden Brokers, der Ihre Wertpapiere in unserem Auftrag hält. Die Emittenten der Wertpapiere in Ihrem Konto kennen möglicherweise nicht die Identität des wirtschaftlichen Eigentümers dieser Wertpapiere.
Nach dem Wertpapierrecht sind wir verpflichtet, Ihre Anweisungen in Bezug auf verschiedene Angelegenheiten im Zusammenhang mit dem Besitz von Wertpapieren in Ihrem Konto einzuholen.
Sie erkennen an, dass Sie durch den Besuch, den Zugriff auf und die Nutzung dieser Website an die Bedingungen und Konditionen ihrer Nutzung gebunden sind.
Diese Website unterliegt den Gesetzen der Provinz Ontario und des Landes Kanada, und Sie erklären sich freiwillig damit einverstanden, sich der Gerichtsbarkeit der Gerichte der Provinz Ontario oder eines Bundesgerichts von Kanada zu unterwerfen.
Die Informationen auf dieser Website stellen nicht die offizielle Version unserer Offenlegungsdokumente dar und sind möglicherweise nicht immer aktuell. Die Website und der Zugang zu ihr werden ausschließlich auf einer “wie besehen“- und “wie verfügbar“-Basis ohne jegliche Garantien bereitgestellt. Die auf dieser Website enthaltenen Informationen stammen aus Quellen, die wir für zuverlässig halten, aber die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen wird nicht garantiert.
In keinem Fall übernimmt NPW irgendeine Verantwortung oder Haftung für die Genauigkeit oder Verluste, die durch die Nutzung oder den Missbrauch dieser Website oder das Vertrauen auf die darin enthaltenen Informationen oder Inhalte verursacht werden, einschließlich direkter, indirekter, spezieller, zufälliger, folgerichtiger, beispielhafter oder strafbarer Schäden.
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Sofern nicht anders angegeben, ist NPW entweder der Eigentümer oder der lizenzierte Nutzer des urheberrechtlich geschützten Materials auf dieser Website. Der Name NPW, das Logo, die Markennamen und alle anderen Warenzeichen sind Eigentum von NPW oder an NPW lizenziert und die unbefugte Verwendung ist strengstens untersagt.
Die auf dieser Website angebotenen Informationen sind nicht dazu bestimmt, eine spezifische Vermögensplanungs-, Steuer-, Rechts- oder Buchhaltungsberatung zu leisten. Die auf dieser Website angebotenen Informationen sind nicht als Kauf- oder Verkaufsangebot oder als Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, Derivaten oder anderen Anlageprodukten oder -dienstleistungen zu verstehen.
Ohne den Einsatz einer sicheren Verschlüsselung ist diese Website kein sicheres Medium für die elektronische Kommunikation. Die vertrauliche Nutzung dieser Website kann nicht garantiert werden. Sie erkennen daher an, dass alle vertraulichen Informationen, die von einem Benutzer über dieses Medium übermittelt werden, von Unbefugten gelesen und/oder kopiert werden können. NPW übernimmt keine Verantwortung oder Haftung für Schäden, die im Zusammenhang mit einer Verletzung der Vertraulichkeit oder einem Hack, der die über diese Website übermittelten persönlichen Daten kompromittiert, entstehen können. Wir weisen Sie darauf hin, dass Handelsanweisungen nicht per E-Mail übermittelt werden sollten, und falls solche Anweisungen eingehen, werden sie nicht befolgt. Versicherungsdienstleistungen werden in Ontario durch Nour Insurance Services Inc. und nicht durch NPW erbracht. Der Verkauf von Versicherungsprodukten durch Ihren Berater basiert auf der Registrierung dieses Beraters bei der Financial Services Commission of Ontario.
NPW behält sich das Recht vor, auf dieser Website Cookies zu verwenden. Cookies sind kleine harmlose Datendateien, die Websites auf Ihre Festplatte schreiben können, wenn Sie sie besuchen. Ein Cookie kann eine Benutzer-ID enthalten, die die Website verwendet, um die von Ihnen besuchten Seiten zu verfolgen. Cookies können auch verwendet werden, um Ihre Erfahrung auf der Website zu verbessern, um das Nutzerverhalten zu ermitteln und für andere Zwecke. Sie können Cookies jederzeit aus Ihrem Browser entfernen, indem Sie die Registerkarte Sicherheit auf dem Bildschirm Ihres Webbrowsers aufrufen und Ihren Browserverlauf löschen.
Es liegt in der Verantwortung des Benutzers, alle notwendigen Vorsichtsmaßnahmen zu ergreifen, um nach Viren und anderer Malware zu suchen. Alle Internet-E-Mail-Nachrichten und deren Anhänge, die über die Einrichtungen dieser Website und die von allen Mitarbeitern, Vertretern und Beratern verwendeten Computer empfangen und versendet werden, unterliegen der Überprüfung durch Aufsichtspersonal. Solche Mitteilungen werden aufbewahrt, und wir können aufgefordert werden, sie unseren Aufsichtsbehörden vorzulegen. Alle Produkte und Dienstleistungen, die von NPW angeboten werden, unterliegen den Bestimmungen und Bedingungen der jeweiligen Vereinbarungen, die ihre Nutzung regeln.
Das Gesetz über die Zugänglichkeit für Menschen mit Behinderungen in Ontario (Accessibility for Ontarians with Disabilities Act, AODA) ist ein Gesetz, das ein Verfahren zur Entwicklung und Durchsetzung von Zugänglichkeitsstandards festlegt. In Anerkennung der Geschichte der Diskriminierung von Menschen mit Behinderungen in Ontario besteht der Zweck dieses Gesetzes darin, allen Ontarioern durch die Entwicklung, Umsetzung und Durchsetzung von Zugänglichkeitsstandards zu helfen, um die Zugänglichkeit für Ontarioer mit Behinderungen in Bezug auf Waren, Dienstleistungen, Einrichtungen, Unterkünfte, Beschäftigung, Gebäude, Strukturen und Räumlichkeiten am oder vor dem 1. Januar 2025 zu erreichen. Um Barrierefreiheit zu erreichen, legt der AODA fünf Standards fest, die fünf Bereiche des täglichen Lebens berücksichtigen:
Standard für die Gestaltung öffentlicher Räume Zusammengenommen tragen diese Standards dazu bei, Ontario zugänglicher zu machen, indem sie Menschen mit Behinderungen eine aktivere Teilnahme an ihren Gemeinschaften ermöglichen. NPW verpflichtet sich, seinen Kunden den höchstmöglichen Standard an Dienstleistungen zu bieten.
NPW Engagement ist;
Unsere Waren und Dienstleistungen in einer Weise anzubieten, die die Würde und Unabhängigkeit von Menschen mit Behinderungen respektiert;
*In Situationen, in denen vertrauliche oder persönliche Informationen besprochen werden könnten, wird die Zustimmung des Kunden zur Weitergabe dieser Informationen an die Unterstützungsperson eingeholt.
Tatsächliche, potenzielle und vermeintliche Interessenkonflikte können bei jeder Interaktion, die Sie mit einer Person oder Organisation haben, bestehen. Bei unserer Beziehung zu Ihnen ist das nicht anders.
Nour Private Wealth Inc. (“NPW“) ist ein sogenanntes “Retail“-Wertpapierunternehmen (oder ein Investmenthändler für Privatkunden), da wir hauptsächlich eine Reihe von Dienstleistungen und Produkten für Privatkunden anbieten. Wir sind uns bewusst, dass wir per Definition anfälliger für Interessenkonflikte sind als viele andere Unternehmen, da wir zum Beispiel beide Seiten einer Transaktion vertreten können, nämlich den Käufer und den Verkäufer. Im Allgemeinen gibt es drei Arten von Konflikten, die auftreten können:
Als Investmenthändler sind wir ein Finanzvermittler. Wie in der Maklerbranche üblich, sind wir manchmal die Partei auf der anderen Seite der Transaktion (ein sogenanntes “Principal“-Geschäft), bei dem wir das Wertpapier, das wir Ihnen verkaufen, besitzen. In anderen Fällen vermitteln wir lediglich eine Transaktion zwischen Ihnen als unserem Kunden und einem Dritten auf der anderen Seite der Transaktion im Rahmen eines “Vermittlungsgeschäfts“, bei dem wir kein Eigentumsrecht an dem gehandelten Wertpapier haben. In wieder anderen Fällen kann ein Berater für einen anderen NPW-Kunden handeln, der auf der Gegenseite Ihrer Kauf- oder Verkaufstransaktion steht.
Im Allgemeinen gehen wir mit relevanten Konflikten um und managen sie durch:
Vermeiden: Dazu gehört die Vermeidung von Konflikten, die gesetzlich verboten sind, sowie von Konflikten, die nicht wirksam angegangen werden können.
Kontrolle: Wir handhaben akzeptable Konflikte durch Mittel wie die physische Trennung verschiedener Geschäftsfunktionen und die Einschränkung des internen Informationsaustauschs.
Offenlegung: Indem wir Sie über Konflikte informieren, sind Sie in der Lage, deren Bedeutung bei der Bewertung unserer Empfehlungen und Maßnahmen unabhängig zu beurteilen. Die Offenlegung erfolgt bei der Kontoeröffnung, vor oder zu dem Zeitpunkt, an dem der Berater die Transaktion empfiehlt oder die Dienstleistung erbringt, die zu dem Konflikt führt, oder rechtzeitig, wenn sie später festgestellt wird, um Ihnen ausreichend Zeit zu geben, den Konflikt zu bewerten. Ein Berater kann seiner Verpflichtung, wesentliche Interessenkonflikte zu erkennen und zu lösen, nicht allein dadurch nachkommen, dass er Sie darüber informiert. Alle wesentlichen Interessenkonflikte müssen NPW unverzüglich vom Berater gemeldet werden, und es muss im besten Interesse des Kunden gehandelt werden. Bei der Offenlegung muss der Konflikt deutlich, spezifisch, klar und aussagekräftig sein, und es muss erklärt werden, wie der Konflikt die angebotene Dienstleistung beeinflussen könnte.
Die folgenden Informationen sollen Ihnen dabei helfen, wesentliche potenzielle und tatsächliche Interessenkonflikte zu verstehen und zu bewerten, einschließlich der Art und Weise, wie wir sie angehen. Es handelt sich jedoch um einen Überblick über ein komplexes Thema und nicht um eine allumfassende Liste von Interessenkonflikten.
Sollten Sie jemals Fragen oder Bedenken haben, sei es im Zusammenhang mit Interessenkonflikten oder anderen Dingen, sollten Sie nie zögern, dies zu sagen, und Sie sollten Ihren Berater um eine Erklärung sowie um weitere Informationen bitten.
Wir verdienen eine Vergütung, indem wir Ihnen Produkte und Dienstleistungen verkaufen, für die Sie uns bezahlen.
Wir informieren Sie im Voraus über Gebühren, Provisionen und andere Vergütungen, damit Sie wissen, was Sie zahlen werden.
Je nach Produkt oder Kontotyp, für den Sie sich entscheiden, bieten wir Ihnen eine Reihe von Preisoptionen an.
Verschiedene Produkte und Dienstleistungen haben unterschiedliche Vergütungshöhen.
Unsere Vergütung wird Ihnen gegenüber offengelegt, und wir bieten Preisalternativen an, um die mit der provisionsbasierten Preisgestaltung verbundenen Konflikte zu verringern.
Wir sind aufgrund von Branchenvorschriften und Unternehmensrichtlinien verpflichtet, nur “geeignete“ Anlageempfehlungen abzugeben.
Es kann sein, dass wir ein komplexes Produkt, das mit einer hohen Provision verbunden ist, nicht anbieten wollen.
Wir erhalten möglicherweise eine Vergütung von Wertpapieremittenten und anderen Dritten für die Produkte, die wir Ihnen verkaufen. Zum Beispiel: “Bestandsprovisionen“ für Investmentfonds oder “Vermittlungsprovisionen“ für Privatplatzierungen.
Wir informieren Sie über die Situationen und die Art der Vergütung durch Dritte, die wir möglicherweise erhalten.
Die Wertpapiervorschriften verlangen von den Emittenten, dass sie in den Emissionsunterlagen (z. B. im Factsheet des Fonds) genaue Angaben zu solchen Vereinbarungen und der Vergütung, die wir erhalten, machen.
Wir werden auf andere Weise für die Geschäfte, die Sie mit uns tätigen, entschädigt. Dazu gehören Zinsspannen auf nicht investierte Bareinlagen bei uns und Devisenspannen, wenn Sie Währungen umrechnen.
Verschiedene Formen anderer Entschädigungen, die wir erhalten können, werden Ihnen offengelegt.
Wir können Ihnen Wertpapiere verkaufen, die wir besitzen (sog. Principal Trades) und dabei Gewinne erzielen.
Wir werden Ihnen auf der Handelsbestätigung mitteilen, ob wir bei jeder Transaktion als Auftraggeber oder Vermittler gehandelt haben.
Wir können Ihnen Wertpapiere von Unternehmen verkaufen, die mit uns verwandt oder verbunden sind. Derzeit gibt es keine verbundenen oder angeschlossenen Unternehmen.
Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, dies offenzulegen, wenn wir Ihnen eine Empfehlung geben.
Alle unsere verbundenen Parteien werden auf unserer Website offengelegt.
Wir würden Sie auf der Handelsbestätigung darüber informieren, ob eine Transaktion ein verwandtes oder verbundenes Wertpapier betrifft.
Unsere Berater erhalten die gleiche Provisionsvergütung als Prozentsatz des Bruttoumsatzes oder pro Aktie, unabhängig vom Produktgeber.
Wir müssen möglicherweise auswählen, welchen Kunden bestimmte Wertpapiere angeboten werden, wenn die Verfügbarkeit begrenzt ist.
Wir verfolgen eine Politik der “fairen Allokation“ für verwaltete Konten.
Wenn wir Finanzanalysen zu Wertpapieren von Unternehmen erstellen, die möglicherweise andere Geschäftsbeziehungen zu uns unterhalten.
Wir werden alle Interessenkonflikte in allen veröffentlichten Forschungsberichten vollständig offenlegen.
Unsere Recherchen und Empfehlungen würden umfangreichen und detaillierten regulatorischen Anforderungen und internen Standards unterliegen.
Wir betreiben keinen Handel mit Wertpapieren auf eigene Rechnung (Eigenhandel genannt).
Wenn wir damit beginnen, werden wir Informationsbarrieren zwischen unseren Handelsaktivitäten für Unternehmen und dem Beratungsgeschäft für Privatkunden aufrechterhalten.
Geschäfte von Firmen und Mitarbeitern werden als solche gekennzeichnet, und Kundengeschäfte haben gemäß den Branchenvorschriften zur “Kundenpriorität“ Vorrang vor Geschäften von Firmen und Mitarbeitern.
Wir können bestimmten Personen, die bei uns registriert sind (einschließlich Ihres Anlageberaters), gestatten, außerhalb ihrer Beziehung zu uns bei anderen Personen oder Firmen angestellt zu sein, sich an ihnen zu beteiligen oder von ihnen eine Vergütung anzunehmen.
Wir haben interne Richtlinien und Verfahren eingeführt, die die regulatorischen Anforderungen ergänzen. Diese Vereinbarungen werden auf potenzielle Interessenkonflikte überprüft.
Kanada verfügt über ein umfassendes und weitreichendes Wertpapierregulierungssystem, von dem viele auf den Schutz der Kunden- und Anlegerinteressen ausgerichtet sind, einschließlich des Umgangs mit Interessenkonflikten. Weitere Informationen darüber, wie die kanadischen Wertpapiervorschriften Interessenkonflikte behandeln, um die Anlegeröffentlichkeit zu schützen, finden Sie auf den Websites und in den Veröffentlichungen der Wertpapieraufsichtsbehörden der Provinzen (die über die Canadian Securities Administrators (CSA) erhältlich sind) unter www.securities- administrators.ca und der Canadian Investment Regulatory Organization (CIRO) unter ciro.ca. Diese Richtlinie ist auf unserer Website unter www.npw.ca veröffentlicht.
