La inversión temática global es una empresa compleja y desalentadora para muchas personas. Los entresijos de determinar dónde invertir, en qué invertir y cómo invertir pueden desanimar a los inversores potenciales incluso a la hora de empezar. La inversión sectorial es un enfoque habitual que utilizan muchos inversores, fondos de inversión y gestores de patrimonios, que se centran en sectores específicos como los servicios públicos o la sanidad.

Algunos inversores prefieren centrarse en determinadas clases de activos: Acciones de Gran Crecimiento, Acciones de Pequeño Valor, Acciones Internacionales, Bonos de Alto Rendimiento, etc. La inversión temática es un enfoque diferente. Muchos gestores de patrimonio recomiendan la inversión temática global como solución eficaz para realizar inversiones rentables. En este artículo, Nour NPW. (Nour NPW) se centra en la inversión temática global, proporcionándote todos los datos esenciales que necesitas saber cuando consideres esta forma particular de inversión.

Invertir en el futuro: ¿Qué es la inversión temática global?

La inversión temática global es una estrategia de inversión en renta variable global u otros activos basada en las tendencias emergentes, con el objetivo de lograr mayores rendimientos que las estrategias de inversión tradicionales. La inversión temática tiene algunas similitudes con la inversión sectorial. Ambos enfoques ofrecen una exposición específica a áreas del mercado cuidadosamente seleccionadas. Sin embargo, en la inversión temática, en lugar de centrarse en sectores, los inversores estudian temas y tendencias en varios sectores y clases de activos. El objetivo es comprender estas tendencias e intentar predecir cómo se moverán en el futuro y utilizar este conocimiento para impulsar la inversión.

Los especialistas en inversión temática analizan las tendencias económicas, políticas, sociales y tecnológicas a largo plazo para fundamentar sus decisiones de inversión. La inversión temática global es independiente del sector, y traspasa las fronteras nacionales y los sectores tradicionales. Tras identificar un tema concreto, un gestor de fondos elegirá empresas y activos en función de su exposición o implicación con los temas en cuestión.

Cómo funciona la inversión temática global:

La inversión temática global funciona identificando las tendencias emergentes en el mercado mundial e invirtiendo en empresas o sectores que puedan beneficiarse de esas tendencias. Los inversores temáticos identifican los temas clave que se espera que impulsen el crecimiento de la economía mundial, como los cambios demográficos, los avances tecnológicos, los cambios medioambientales y los cambios en las preferencias de los consumidores. A continuación, construyen carteras de acciones mundiales u otros activos con exposición a esos temas. Supervisan las tendencias y ajustan sus carteras según sea necesario.

Ventajas de la Inversión Temática Global:

• Diversificación: La inversión temática global proporciona diversificación a través de múltiples temas, sectores y geografías, lo que puede ayudar a reducir el riesgo.
• Exposición a tendencias de alto crecimiento: La inversión temática global proporciona exposición a las tendencias globales emergentes que se espera que impulsen el crecimiento de la economía mundial.
• Invertir en empresas con fuerte potencial de crecimiento: La inversión temática global ofrece oportunidades para invertir en empresas con un fuerte potencial de crecimiento, lo que potencialmente puede dar lugar a mayores rendimientos.

Riesgos de la inversión temática global:

• Riesgos de invertir en temas o tendencias específicos: Invertir en temas o tendencias específicos puede ser arriesgado, ya que estos temas no siempre rinden como se espera de ellos, y pueden ser vulnerables a cambios en la economía u otros acontecimientos inesperados.
• Riesgo de divisas: Invertir en valores mundiales puede exponer a los inversores al riesgo de divisas, que puede afectar a los rendimientos.
• Riesgo normativo: La inversión temática global puede estar sujeta a cambios normativos que pueden repercutir en las empresas o sectores en los que se invierte.

Estrategias de Inversión Temática Global:

• Invertir en empresas o sectores concretos relacionados con un tema global: Los inversores pueden identificar empresas o sectores concretos que se espera que se beneficien de un tema específico e invertir en ellos.
• Invertir en ETF globales que siguen un tema específico: Los inversores pueden invertir en ETF globales que siguen un tema específico, proporcionando exposición a un conjunto diversificado de valores globales relacionados con ese tema.
• Invertir en fondos de inversión o fondos gestionados activamente que se centran en temas globales: Los inversores pueden invertir en fondos de inversión o fondos gestionados activamente que se centran en temas globales específicos, proporcionando diversificación y gestión profesional.

¿Cuáles son las ventajas de la inversión temática?

Con la inversión temática, se puede invertir en tendencias a largo plazo y temas de especial interés. Están más concentradas que la inversión basada en clases de activos o sectores, lo que permite a los inversores centrarse más en la exposición deseada. Mientras que la inversión por factores se basa en la historia, y los inversores analizan las tendencias pasadas para tomar sus decisiones, la inversión temática es más prospectiva. Su objetivo es capitalizar las tendencias sociales, políticas y económicas en desarrollo, y los inversores siempre miran al futuro para predecir adónde les llevarán estas tendencias a ellos y a su dinero.

El enfoque temático de la inversión también ayuda a los inversores a ser más pacientes. La gente quiere obtener beneficios lo antes posible, y con los sectores y las clases de activos, pueden tender a anticipar el crecimiento demasiado deprisa, sin comprender que la inversión es un juego a largo plazo. Con la inversión temática, esta comprensión se incorpora desde el principio. La gente sabe que está tratando con las trayectorias a largo plazo de las tendencias económicas, sociales y políticas, y acepta que necesita establecerse a largo plazo y dejar que los temas se desarrollen y desplieguen.

Las tres ventajas principales de la inversión temática pueden resumirse así:

1. Proporciona a los inversores una exposición a las tendencias estructurales a largo plazo.
2. Posiciona las carteras en relación con los riesgos a largo plazo y los modelos de negocio varados.
3. Proporciona exposición a varios temas que pueden cuantificarse, analizarse y gestionarse.

Si te interesa saber más sobre las ventajas de la inversión temática, consulta este artículo sobre ¿Cuáles son las ventajas de la inversión temática?

Cómo identificar una Megatendencia ganadora

Cuando trabajan para crear un índice temático de éxito, los gestores de fondos investigan Megatendencias con las siguientes características:

• Tendencias estructurales a largo plazo (económicas, sociales, políticas) que tienen un gran potencial para transformar las economías mundiales.
• Sectores y áreas de gran innovación con potencial para perturbar las industrias y la economía en su conjunto.
• Potencial de crecimiento claro y significativo.
• Tendencias que son motores cada vez más importantes de los beneficios para las empresas y los inversores particulares.

Un enfoque sistemático de la inversión temática

Los gestores de fondos empiezan por identificar un tema que muestre un excelente potencial de crecimiento para crear un índice temático de éxito. A continuación, construyen una expresión clara y precisa de este tema para captar todas las tendencias asociadas. A continuación, buscan actividades empresariales específicas que incorporen los temas seleccionados. A continuación, mapean los productos y servicios vinculados al tema.

Estos tres pasos constituyen la fase de modelización del desarrollo del tema. A continuación, calculan el nivel de exposición al tema de las empresas identificadas en el segundo paso. Estos cálculos dan como resultado una puntuación de relevancia que indica la importancia relativa de cada empresa en relación con el tema. Por último, se construyen carteras de inversión, en las que los gestores de fondos seleccionan y ponderan las acciones en función de las puntuaciones de relevancia calculadas en el paso anterior.

Si te interesa saber más sobre un enfoque sistemático de la inversión temática, consulta este artículo sobre Un enfoque sistemático de la inversión temática

¿Qué es un índice temático?

Un índice temático, que los gestores de fondos e inversiones crean cuando trabajan con los procesos descritos anteriormente, es un índice de inversión que sigue el rendimiento de empresas vinculadas a temas de inversión específicos. Por ejemplo, un gestor de fondos podría crear un índice para seguir el rendimiento de empresas vinculadas a la evolución del sector fintech, o que proporcionen exposición a un grupo económico concreto, o que tengan una alta exposición a la 5G y otros avances tecnológicos.

¿Cuáles son las características de las inversiones temáticas?

Aunque la naturaleza exacta de una inversión temática variará en función del tema de que se trate, pueden asociarse cuatro características generales a la inversión temática en general:

1. Tendencias seculares: La identificación y el seguimiento de las tendencias sociales, económicas y políticas a largo plazo constituyen la base de la inversión temática.
2. Independencia sectorial: La inversión temática abarca varios sectores y clases de activos, por lo que no depende de la evolución de un sector concreto.
3. Centradas en el cambio: Las inversiones temáticas se centran en captar las tendencias que reflejan cómo está cambiando el mundo, siempre con la vista puesta en el futuro, frente al enfoque histórico de otras metodologías de inversión.
4. Selección de valores por temas: Los inversores eligen las empresas en las que invierten en función de su exposición al tema elegido.

Si te interesa saber más sobre la inversión temática, consulta este artículo sobre Construye tu conocimiento de la inversión temática.

¿La inversión temática es a largo o a corto plazo?

La inversión temática es, sin duda, un enfoque a largo plazo de la inversión por su propia naturaleza. Funciona estudiando y proyectando la evolución a largo plazo de áreas económicas concretas y, por tanto, se adapta mejor a los inversores que están dispuestos a adoptar una visión larga, cuidadosa y estudiada de su crecimiento financiero, en lugar del especulador que busca rendimientos rápidos. Este enfoque se ajusta a los horizontes a más largo plazo de las instituciones y los inversores de capital privado. Si te interesa saber más sobre cómo puede funcionar la inversión temática durante un largo periodo de tiempo, consulta este artículo sobre Periodo de tiempo de la inversión temática.

¿Cómo ha afectado Covid-19 a la inversión temática?

Covid-19 ha afectado a todos los ámbitos de la economía internacional. Además de trastornar temas que los inversores habían estado siguiendo durante mucho tiempo antes del comienzo de 2020, también ha provocado el desarrollo de nuevas tendencias que impulsan la formación de nuevos temas de inversión. También se está convirtiendo en una forma más popular de enfocar la inversión en general. Ofrece una forma más eficaz de captar los caprichos y movimientos impredecibles de la economía post-COVID.

Durante 2020, cuando la pandemia se apoderó de la economía mundial y la paralizó, los flujos de fondos activos de renta variable se hundieron rápidamente en territorio negativo, el subsector temático siguió mostrando en realidad un crecimiento positivo. La razón de ello es que el enfoque temático promete una mayor certidumbre en las decisiones de inversión, a la que los inversores tenderán naturalmente en tiempos de gran incertidumbre, como la época actual.

En cuanto a los temas específicos, la crisis de COVID-19 ha tenido un impacto duradero y casi revolucionario en ocho en particular:

• Innovación sanitaria
• Ciudades globales
• Cambio de estilos de vida
• Fabricación inteligente
• Disrupción
• Cambio climático
• Transición energética
• Crecimiento sostenible

Si te interesa saber más sobre cómo se vio afectada la inversión temática por la COVID-19, consulta este artículo sobre ¿Cómo ha afectado la COVID-19 a la inversión temática?

La inversión temática global es una estrategia poderosa que puede ayudar a los inversores a capitalizar las tendencias globales emergentes y conseguir mayores rendimientos que las estrategias de inversión tradicionales. Sin embargo, es importante considerar cuidadosamente los riesgos potenciales y consultar con un asesor financiero para determinar si la inversión temática global es adecuada para tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo.

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Nour NPW Wealth Advisors entiende que cada persona o familia tiene necesidades distintas en materia de gestión e inversión patrimonial. Desde la construcción de carteras y la planificación patrimonial hasta los seguros y el capital privado, nuestra misión es cubrir todas las bases para garantizar tu seguridad financiera a largo plazo. La inversión temática es uno de los enfoques que utilizan nuestros expertos en gestión patrimonial para impulsar el crecimiento financiero y proteger el patrimonio.

Nuestros clientes son inversores jubilados o retirados y empresarios emprendedores que exigen un sólido rendimiento de las inversiones y un servicio excepcional. Prestamos servicios de gestión patrimonial a inversores de alto patrimonio, incluidos empresarios, profesionales, fideicomisos familiares, fundaciones benéficas privadas y patrimonios. También atendemos como clientes a un número selecto de instituciones.

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