La planificación del patrimonio familiar implica mucho tiempo y esfuerzo, ya que las personas se esfuerzan por ganar y cultivar un patrimonio duradero capaz de beneficiar a las generaciones futuras. En consecuencia, muchas personas acaudaladas carecen del tiempo y los recursos necesarios para supervisar eficazmente el patrimonio que han acumulado. Para asegurarte de que tus bienes, ganados con tanto esfuerzo, puedan convertirse en riqueza generacional, necesitas profesionales en quienes puedas confiar para planificarlos, hacerlos crecer y protegerlos. Por eso deberías plantearte trabajar con un gestor del patrimonio familiar.

Mientras tú divides tu tiempo entre trabajar duro y disfrutar de la vida, un gestor del patrimonio familiar tomará el control de tu cartera y se asegurará de que crezca hasta convertirse en un patrimonio generacional real y duradero. Esto requiere una planificación cuidadosa, para la que muchas personas -incluso las que son expertas en crear riqueza mediante empresas de éxito- no tienen tiempo ni conocimientos. Los gestores de patrimonio profesionales diseñan y llevan a cabo estrategias integrales de gestión del patrimonio, que utilizamos para crear un crecimiento real y sostenible para nuestros clientes. s’ riqueza.

No existe una estrategia universal de gestión del patrimonio que pueda aplicarse a todos los clientes y carteras. Cada cliente es único, y sus necesidades evolucionan con el tiempo, lo que requiere una planificación y unas estrategias que sean receptivas y adaptables. Un gestor patrimonial experto, como los miembros del equipo de NPW, Inc., te proporcionará una serie de herramientas que abarcan construcción de carteras y planificación patrimonial a seguros y capital privado.

Todas estas herramientas, utilizadas con cuidado y precisión a lo largo del tiempo, contribuyen a crear un patrimonio real. Creemos que tus expectativas deben crecer con tu patrimonio, lo que significa que nuestros servicios serán más eficaces y valiosos cuanto más tiempo trabajemos contigo. Nuestro trabajo se divide en cinco áreas clave de gestión patrimonial :

• Inversiones: Las estrategias de inversión deben tener la suficiente capacidad de respuesta para moverse con el constante flujo y reflujo de los mercados mundiales. Construimos carteras que equilibran la tolerancia al riesgo con las necesidades de liquidez, y distribuimos tu capital en carteras diversificadas que limitan el riesgo al tiempo que maximizan el rendimiento. Supervisamos tu cartera y hacemos los ajustes necesarios.
• Planificación patrimonial: Combinando el talento de gestores de inversiones especializados, abogados fiscalistas, planificadores patrimoniales y contables, creamos un plan patrimonial exclusivo para cada cliente. Para crear tu plan personalizado, tenemos en cuenta una serie de factores, entre ellos objetivos de inversiónLa jubilación es un proceso en el que se tienen en cuenta la tolerancia al riesgo, la exposición fiscal, las opciones patrimoniales y las consideraciones legales. Ayudamos a diseñar planes eficaces y eficientes para la jubilación y supervisamos periódicamente el efecto de las leyes fiscales sobre tus crecientes ahorros. Con nuestro experto servicio de planificación patrimonial, nos aseguramos de que tu legado pase a la siguiente generación de acuerdo con tus deseos.
• Los seguros: No importa lo bueno que sea tu plan de patrimonio factores externos pueden hacer que las cosas vayan mal. Pueden producirse pérdidas, y necesitas potentes medidas de control de daños. Por esta razón, los seguros son una parte indispensable de cualquier plan patrimonial. Hay muchos productos de seguros por los que puedes optar, que garantizan prestaciones en metálico si tú o tus beneficiarios sufrís una enfermedad o invalidez o fallecéis.
• Prestaciones colectivas: Muchos de nuestros clientes son empresarios, por lo que ofrecemos soluciones de prestaciones colectivas para las empresas. Estas soluciones flexibles e innovadoras se anticipan a tus necesidades y reducen tu carga administrativa.
• Planes de pensiones: Nour ofrece opciones de ahorro para la jubilación a las empresas con empleados a tiempo completo.

NPW, Inc. lleva desde 2013 ayudando a nuestros clientes a hacer crecer el patrimonio que tanto les ha costado conseguir. Nuestros clientes son principalmente empresarios e inversores jubilados o en vías de jubilación que exigen niveles muy altos de servicio y resultados insuperables. Trabajamos con particulares de alto patrimonio, incluidos profesionales y empresarios, así como con fideicomisos familiares, fundaciones benéficas y patrimonios. Vamos más allá para asegurarnos de que los clientes alcanzan e incluso superan sus objetivos de inversión.

¿Qué es la gestión del patrimonio familiar de alto poder adquisitivo?

Crear un patrimonio sustancial que te califique como persona con un alto patrimonio neto es un logro en sí mismo. Sin embargo, salvaguardar y transformar este patrimonio en una herencia duradera para tus descendientes, rebosante de valiosos activos generacionales, exige un enfoque distinto. Participar en la planificación del patrimonio familiar, en colaboración con un gestor patrimonial cualificado, se convierte en un imperativo para fortificar tu patrimonio y transformarlo de riqueza personal en prosperidad familiar duradera.

Es posible que las personas con un patrimonio elevado no tengan que enfrentarse al tipo de problemas financieros que tienen los trabajadores asalariados ordinarios. Aun así, un patrimonio considerable conlleva su propio conjunto de problemas financieros y jurídicos, que requieren la ayuda de gestores de patrimonio profesionales para sortearlos con éxito.

Un gestor de patrimonio utilizará una combinación de los siguientes elementos para ayudarte a aumentar y proteger tu patrimonio:

• Planificación patrimonial integral
• Consolidación de activos
• Gestión de riesgos
• Proteger las inversiones mediante seguros
• Planificación de la jubilación
• Planificación patrimonial

¿Cuáles son las ventajas de tener una oficina familiar?

Las familias con un elevado patrimonio deberían considerar seriamente la posibilidad de contratar una oficina familiar. Las ventajas incluyen:

• Un plan integrado para los asuntos financieros de toda tu familia, que incluye inversiones, planes de transferencia de patrimonio, planificación fiscal y mucho más.
• Una estrategia global de gestión de riesgos.
• Una política de inversión en beneficio de toda la familia, que incluya la selección de gestores patrimoniales, informes consolidados de resultados y planes eficaces de diversificación y consolidación.
• Una solución central e integrada para la supervisión de los asuntos financieros de toda tu familia.
• Coordinación de tus asesores profesionales: tus abogados, contables, asesores de inversiones y seguros.
• Un enfoque estratégico para tus esfuerzos benéficos.
• Una persona imparcial y con conocimientos que pueda gestionar los asuntos empresariales, financieros y jurídicos de la familia si el principal responsable de la toma de decisiones fallece o queda incapacitado.

Cómo invertir en un fondo de pensiones y obtener un ahorro fiscal

Por supuesto, el gobierno federal y los gobiernos provinciales tendrán que llevarse su parte de tus fondos de jubilación. Sin embargo, hay formas de minimizar la carga fiscal sobre tus ahorros. Tres de las más eficaces son:

• Jubílate en un tramo impositivo bajo: Después de jubilarte, no necesitas necesariamente ingresos, pero sí flujo de caja. Los ingresos están sujetos a impuestos; el flujo de caja, no (al menos, no siempre). Puedes reducir tus impuestos teniendo una buena combinación de flujos de ingresos totalmente imponibles, de baja tributación y libres de impuestos.
• Jubílate en un tramo bajo con inversiones eficientes desde el punto de vista fiscal.
• Reduce tus impuestos sobre las inversiones utilizando un plan de retirada sistemática (SWP).

Las mejores estrategias de inversión intergeneracional

Las fortunas son difíciles de construir, pero pueden ser extraordinariamente fáciles de perder. Un gran porcentaje de familias acomodadas pierden su riqueza en la tercera generación. La transferencia intergeneracional de la riqueza no es algo que deba dejarse al azar. Debe adoptarse un enfoque proactivo para garantizar que la riqueza permanezca intacta, siga creciendo y se traslade sin interrupción de una generación a la siguiente.

Un enfoque de inversión que fomente la creación y el mantenimiento de la riqueza intergeneracional es polifacético y constará de una variedad de instrumentos financieros, activos y decisiones de gestión acertadas. Inversiones en bolsa prudentes y ajustadas al riesgo, una cartera inmobiliaria bien mantenida, un negocio próspero que pueda transmitirse de generación en generación: todo ello contribuirá a desarrollar una riqueza duradera, siempre que esté coordinado por un gestor patrimonial con la vista puesta en el largo plazo.

¿Necesita mi familia un gestor de carteras fiduciario?

Si tu familia tiene un patrimonio elevado, necesitas a alguien con un conocimiento completo tanto de la situación económica general como de tu patrimonio específico. Necesitas poder recurrir a él para obtener un asesoramiento honesto y experto en inversiones. Al mismo tiempo, quieres estar seguro de que esa persona antepone siempre tus intereses. Por estas razones, debes contratar a un gestor de carteras fiduciario para que se ocupe de los asuntos de tu familia.

Un fiduciario tiene la obligación ética y legal de anteponer los intereses de su cliente. Esto significa que los fiduciarios están sujetos a normas más estrictas que otros asesores. Cuando trabajas con un fiduciario, no hay conflictos de intereses, no hay productos de inversión patentados, no se cobran comisiones por recomendar productos de inversión concretos, y la información y la transparencia son totales en todo momento. Un gestor de carteras fiduciario es algo de lo que ninguna familia de alto patrimonio puede prescindir.

Cómo proteger el patrimonio de tu familia con la planificación del patrimonio familiar

Antes de poder transmitir tu patrimonio a tus hijos y a sus hijos, tienes que asegurarte de que siempre haya patrimonio que transmitir. La necesidad de proteger el patrimonio se ve facilitada por el hecho de que muchas estrategias de transmisión del patrimonio llevan incorporadas ventajas de protección. Una planificación patrimonial eficaz preservará el patrimonio de tu familia eliminando tu nombre de los activos y poniéndolos en vehículos legalmente protegidos, como fideicomisos irrevocables, fideicomisos de protección de activos o entidades de responsabilidad limitada. Pólizas de seguros también son herramientas esenciales para salvaguardar tu patrimonio. Tu gestor patrimonial podrá aconsejarte sobre las mejores soluciones para proteger tu combinación particular de activos.

Las mejores estrategias de planificación del patrimonio familiar para las pólizas de seguros

Aparte de los seguros que cubren tus bienes contra pérdidas, la póliza más importante que debes incluir en tu patrimonio es el seguro de vida. Obviamente, el seguro de vida proporcionará prestaciones en metálico a tu familia en caso de fallecimiento. Aparte de eso, también puede cubrir los cuantiosos gastos que puede generar una herencia, especialmente los impuestos sobre el patrimonio. Sin embargo, no tendrá este beneficio si tienes la póliza a tu nombre. Si está dentro de un fideicomiso irrevocable, cubrirá eficazmente los riesgos y costes adicionales a los que tu sucesión tenga que hacer frente tras tu fallecimiento.

Sucesiones – Qué son, cuánto cuestan, cómo reducir las tasas.

La legalización de un testamento es el proceso legal que se inicia tras el fallecimiento de una persona, cuando se revisa el testamento para determinar su validez y autenticidad, y se adoptan diversas medidas para administrar la herencia del fallecido. Puede ser un proceso largo y complicado o muy rápido y sencillo, en función de la cuantía de la herencia, las disposiciones del testamento y la existencia o no de litigios.

La legalización también puede aplicarse a una sucesión intestada, es decir, sin testamento o cuando se ha determinado que el testamento no es válido. En Ontario, la legalización de un testamento cuesta 5 $ por cada 1.000 $ de bienes hasta 50.000 $, y 15 $ por cada 1.000 $ de bienes 50.000 $. Hay formas de reducir los gastos de legalización. Por ejemplo, regalando algunos bienes en vida, designando beneficiarios en inversiones como pólizas de seguro, o en copropiedad de propiedades.

Con sede en Oakville, ON, NPW, Inc. es un equipo de expertos en gestión de patrimonios que ayudan a las personas con grandes patrimonios a aumentar y proteger su patrimonio. Ponte en contacto con nosotros para saber si podemos ayudarte con la planificación de tu patrimonio familiar.